Beaucoup d’investisseurs que nous rencontrons (pas forcément débutants) sont dans votre cas : ils ont souscrit à une enveloppe fiscale, et ont investi une petite partie de leur patrimoine.
Mais ils n’ont pas toujours eu les outils ou les conseils pour adapter leurs investissements à leur projet : au-delà du rendement ou des frais, il est utile de se demander si votre stratégie tient compte de votre situation fiscale.
Investissez-vous pour garder votre niveau de vie à la retraite ? Devez-vous récupérer une partie de votre capital pour financer votre résidence ou l’éducation de vos enfants ? Les solutions ne sont pas les mêmes.
Ramify vous accompagne dans cette réflexion : notre expérience et nos outils nous permettent de vous proposer une combinaison d’enveloppes fiscales, un niveau d’épargne et une allocation adaptés à vos objectifs, au fur et à mesure des années.
Investir comporte des risques de perte en capital. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.